银行岗位考试

【判断题】耕林保发放失败的资金原则上当天退还至客户账户，如确有特殊情况，需与主管部门做好账务核对，并做好台账登记，确保资金安全。

【判断题】城乡居民缴保业务只能本人办理，不能代办。

【判断题】动态管理原则指的是金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域釆取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域釆取简化的反洗钱措施。

【判断题】小额支付系统实行7×24小时不间断运行，小额支付系统的系统工作日为自然日。

【单选题】假设已实现充分就业, 且总供给曲线为正斜率, 则税收降低会增加
A. 价格水平和实际产出;
B. 名义工资和实际工资;
C. 实际产出, 但对价格水平无影响;
D. 价格水平, 但对实际产出无影响;

【单选题】国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作。
A.中国人民银行
B.国务院
C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心

【判断题】存款人申请临时存款账户展期时，办理行应将存款人的临时存款账户开户登记证核准号和账号提交账户管理系统。

【单选题】关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是: （）
A.非金融机构适用。
B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。
C.仅适用于金融机构。
D.可与可疑交易报告义务相互替代。

【单选题】人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）
A.相应的法律文书
B.现场检查人员的现场作业
C.现场检查报告
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施

【单选题】（）制度被公认为是打击洗钱犯罪活动的最有效和重要措施之一。
A、反洗钱和反恐怖融资内部控制办法
B、可疑交易报告制度
C、客户身份识别制度
D、洗钱和恐怖融资风险自评估制度