银行岗位考试

【判断题】批量业务的签约交易包括代发签解约.单位代扣签解约.个人代扣签解约。

【单选题】各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A、审慎尽责
B、风险为本
C、了解你的业务
D、了解你的客户

【多选题】反洗钱名单监控管理办法所指的交易限制措施，包括但不限于（）。
A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
B.暂停金融交易，拒绝转移、转换金融资产
C.提供出口信贷、担保等金融服务
D.依法冻结账户资产，增加审批流程

【判断题】客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报。

【单选题】反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款（）
A.20万元以上40万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.20万元以上100万元以下
D.20万元以上80万元以下

【多选题】金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.现金缴存
B.现金支取
C.现金结售汇
D.现钞兑换

【判断题】交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5年。

【单选题】反洗钱调查的基本原则不包括：（）
A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则

【多选题】对法人金融机构的现场检查应当侧重于（），注重发现和解决风险较高的制度性、系统性、执行性问题，从总体上把握和推动金融机构反洗钱工作的合规性与有效性。
A、反洗钱制度建设
B、组织架构与岗位设置
C、系统设计与开发
D、反洗钱机制有效性

【单选题】以下说法错误的是（）
A.对依法履行的反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B.各级机构要认真落实信息数据泄露防控主体责任，进一步提高信息数据泄露防控的前瞻意识和风险预判意识
C.严禁各个经办环节私自持有数据副本或中间文件，数据交接完成后，各经办环节应及时清理销毁持有的数据副本及办理过程中产生的中间文件
D.紧急情况下，单位或人员可向反洗钱人员提取数据