银行岗位考试

【判断题】小额支付系统贷记业务单笔上限金额为100万（含）。

【单选题】（）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约。
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D、《联合国反腐败公约》

【多选题】下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?（）
A.某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
B.居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C.居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D.甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取

【多选题】经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的（）等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
A.交易方式
B.规模
C.频率
D.账户余额

【判断题】法人金融机构在评级期间存在违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的接评定为 E类机构。

【单选题】客户身份识别，也称：（）
1.客户审查
2.了解你的客户
3.客户风险管理
4.客户合规检查
5.客户尽职调查
A.1,2
B.2,5
C.2,4
D.1,5

【判断题】在业务关系存续期间，法人金融机构应详细审查保存的客户资料和交易，及时更新客户身份信息，确保当前进行的交易与客户身份背景相匹配。

【判断题】金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，可以不设立反洗钱专门机构。

【单选题】下述非自然人客户的受益所有人不能免于识别的有：（）
A.各级党的机关
B.不具备法人资格的专业服务机构
C.参照公务员法管理的事业单位
D.外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织

【多选题】高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责：（）
A.统筹部署全行反洗钱工作，落实反洗钱监管要求和董事会决策
B.审核反洗钱工作政策，协调解决反洗钱工作中的重要问题
C.为泉州银行开展反洗钱工作提供必要的资源保障
D.组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制