银行岗位考试

【判断题】假币收缴凭证按收缴的币种，分为本币假币收缴凭证和外币收缴凭证两个种类。

【判断题】客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

【单选题】履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
A、义务机构
B、人民银行
C、法律

【多选题】与客户建立（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A.财产保险
B.人身保险
C.信托
D.期货

【单选题】下列哪些表述是错误的？（）
1.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系;
2.义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。
3.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系。
4.即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。
A.1,2
B.1,4
C.2,3
D.1,2,3,4

【单选题】以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有：（）
1.反洗钱调查的基本情况
2.可疑交易活动事实描述
3.可疑账户的基本情况
4.可疑交易情况分析
5.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5

【单选题】对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

【多选题】法人金融机构董事会，主要履行以下职责：（）
A、审定洗钱风险管理策略
B、对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见
C、审批洗钱风险管理的政策和程序
D、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

【多选题】洗钱风险评估及客户分类管理，指根据客户（）不同风险因素，依照相应的分类标准及分类方法将客户划分为不同风险等级。
A.特性
B.地域
C.业务
D.行业

【多选题】根据公安部《关于新冠肺炎疫情期间依法严厉打击跨境赌博和电信网络诈骗犯罪的通告》，“参与跨境网络赌博活动是违法行为，公安机关将依法查处参赌人员”。对风险排查发现的涉赌涉诈可疑银行账户、支付账户，银行、支付机构按照《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发[2017] 117号)及时采取适当控制措施，包括但不限于（）等违法违规活动。
A.提升涉赌涉诈当事人风险等级
B.增强客户身份识别措施
C.限制交易
D.拒绝甚至终止业务关系