银行岗位考试

【判断题】同业定期存款不支持未在农商行开立活期结算账户的同业客户转入开立。

【单选题】履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
A、义务机构
B、人民银行
C、法律

【单选题】（）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约。
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D、《联合国反腐败公约》

【单选题】以下职责不是现场检查组长的职责：（）
A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈

【单选题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A、发卡机构
B、收单机构
C、开立账户的金融机构或者发卡银行
D、办理业务的金融机构

【多选题】业务存在代理关系时，除按照规定对被代理人采取客户身份识别措施时，还应当核对代理人的身份证明文件，登记代理人的（）。
A.姓名或者名称
B.联系方式
C.身份证明文件的种类
D.身份证明文件的号码

【单选题】根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）。
A、外国公民可将护照作为实名证件
B、临时身份证也是有效的实名证件
C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件
D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

【多选题】根据《民法典》关于“抵押不破租赁”的规定，以下说法正确的是（）。
A、温州银行接受已出租房产抵押的，原租赁关系不受抵押权的影响
B、已抵押给温州银行的房产出租的，该租赁关系不能对抗温州银行的抵押权
C、抵押权设立前抵押财产已出租并转移占有的，原租赁关系不受该抵押权的影响
D、未转移占有的租赁关系不得对抗在后设定的抵押权

【多选题】银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）。
A.国家或地区因素
B.行业因素
C.业务因素
D.客户因素

【多选题】中国人民银行洗钱风险管理纳入全面风险管理范畴和内控管理体系，洗钱风险管理目标是（）。
A.风险为本
B.全面覆盖
C.责任落实
D.稳健运营