银行岗位考试

【判断题】客户在我行缴纳城乡居民医疗保险，必须基本医疗保险和大病补充医疗保险同时缴纳。

【单选题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定依据的主要法律法规有： 1.《中华人民共和国反洗钱法》2.《中华人民共和国中国人民银行法》 3.《中华人民共和国反恐怖主义法》 4.《中华人民共和国商业银行法》。（）
A、1，2
B、1，3
C、1，2，3

【多选题】法人金融机构应当制定洗钱风险管理政策和程序，包括但不限于以下哪几些方面？（）
A.反洗钱内部控制制度（含流程、操作指引）
B.洗钱风险管理的方法
C.应急计划
D.信息保密和信息共享

【多选题】通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）
A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准
B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区
D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

【判断题】开立银行结算账户时，银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。

【判断题】财政部是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

【判断题】客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

【单选题】中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：（）
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅

【单选题】对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

【多选题】中国人民银行反洗钱局制定了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（以下简称《指引》），根据的法律包括（）
A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《中华人民共和国反恐怖主义法》
C、《中华人民共和国中国人民银行法》
D、《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》