银行岗位考试

【判断题】零存整取存款可全部提前支取，不允许部分提前支取。

【判断题】变造票是指通过更改票据局部信息来达到变造目的的票据，基本特点是用不同手法变造后留下不同的痕迹。

【判断题】目前农信银支付系统只支持差错处理子系统发起的即时转账业务。

【判断题】农信银系统7×24小时不间断运行。

【单选题】联合国通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约所规定的上游犯罪是：（）
A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在 6 个月以上的严重犯罪行为
B、有组织严重犯罪
C、毒品犯罪
D、所有严重犯罪

【单选题】《国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84 号） 规定，到（）年我们要全面实现《三反意见》提出的目标要求。
A、2020
B、2030
C、2024
D、2025

【单选题】对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.依法给予行政处分
B.致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人处5万元以上50万元以下罚款

【单选题】在与非自然人客户建立或者维持业务关系时，应了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，识别客户的受益所有人。每个非自然人客户（）。
A.只能有一名受益所有人
B.至少有一名受益所有人
C.至少有两名受益所有人
D.收益所有人必须为直接或者间接拥有超过35%公司股权或者表决权的自然人

【单选题】对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位。复核岗位应当（）复核初审后拟上报的交易，并（）对初审后排除的交易进行复核。
A、逐份；按合理比例
B、逐份；逐份
C、按合理比例；逐份
D、按合理比例；按合理比例

【判断题】金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。