银行岗位考试

【判断题】单位大额存单兑付的金额只支持内转至该对公客户的结算账户，不支持现金兑付。

【判断题】如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。

【单选题】合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）%合伙权益的自然人。
A.25
B.15
C.10
D.5

【单选题】2009 年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定的构成洗钱罪的行为方式包括（）
1.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的
2.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
3.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
4.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
A.1,2,3
B.1,3,4
C.2,3,4
D.1,2,3,4

【单选题】下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接：（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》(2006)
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

【单选题】根据《反洗钱法》，下列关于应履行反洗钱义务的机构说法正确的是（）。
A、仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构
B、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
C、包括在中华人民共和国境内外设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
D、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构

【单选题】要严格执行筛查预警初审“双人审查”机制，对于无法判断的预警，要提交（）复审确定。
A、总行反洗钱主管部门
B、总行反洗钱中心
C、一级分行反洗钱中心
D、支行反洗钱主管部门

【多选题】境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求法人金融机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，法人金融机构应当告知对方按照（）规定程序提出请求，不得擅自提供。
A、外交途径
B、司法协助途径
C、金融监管合作途径
D、合同订立途径

【多选题】金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）
A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人
C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查

【多选题】客户身份识别措施包括但不限于以下方面：（）
A.在建立业务关系时的客户身份识别措施
B.在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施
C.非自然人客户受益所有人的识别措施
D.对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理措施等