银行岗位考试

【判断题】柜面业务专用印章损坏需要更换时，补制印章应使用原有的印章序号。

【判断题】柜员审核农民工批量开卡资料时，人员办卡清单地址与身份证地址不符合，不予办理。需将资料返还企业修改信息。

【判断题】存款人因迁址或其他原因（除被撤并、解散、宣告破产、关闭或注销、被吊销营业执照外）撤销基本存款账户后，需要重新开立基本户，应在撤销原基本户后5日内申请重新开立。

【判断题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定：客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

【单选题】关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？（）
A.国务院反洗钱行政主管部门制定金融机构反洗钱规章。
B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
C.国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
D.国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。

【判断题】已保存5年的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动还未结束，金融机构可以进行后续销毁处理。

【判断题】金融机构经监事会批准，制定相应的风险管理政策，并根据风险状况变化和控制措施执行情况及时调整。

【判断题】为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF、发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。

【多选题】境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求法人金融机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，法人金融机构应当告知对方按照（）规定程序提出请求，不得擅自提供。
A、外交途径
B、司法协助途径
C、金融监管合作途径
D、合同订立途径

【多选题】根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有以下行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。（）
A.未按照规定建立反洗钱法内控制度
B.未按照规定履行客户身份识别义务的
C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的