银行岗位考试

【判断题】汇票背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。

【判断题】办理普通贷记、实时贷记等业务时，由于系统故障等原因无法确定交易状态的，可以直接重新发起交易。

【判断题】损坏换折不强制以刷磁道方式录入账号。

【单选题】依据《中国人民银行关于印发<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》，关于大额交易报告的履职要求义务机构应当根据业务（）的原则，以客户为交易监测单位，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。
A.实质重于形式 并重
B.重质量、讲实效
C.重质量
D.实质与形式

【单选题】下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接：（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》(2006)
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

【多选题】通过（）等方法，查证客户提供的真实性证明材料是否真实、是否系伪造变造、是否被违规重复使用。
A、根据企业材料进行判断
B、自行查证
C、银行系统内部共享信息
D、第三方查证

【单选题】（）制度被公认为是打击洗钱犯罪活动的最有效和重要措施之一。
A、反洗钱和反恐怖融资内部控制办法
B、可疑交易报告制度
C、客户身份识别制度
D、洗钱和恐怖融资风险自评估制度

【多选题】金融机构为客户办理下述业务时需应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（） 
A、建立业务关系
B、为客户提供现金汇款、现钞汇兑等一次性金融服务
B、订立以现金形式缴纳的财产保险合同
D、代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户

【判断题】接受境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名、汇款人账号、汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 

【判断题】客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户，并中止为客户办理业务。