银行岗位考试

【判断题】从冠字号码记录设备的U盘中导出冠字号码信息，导出数据保存期限为1个月。

【判断题】动态管理原则指的是金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域釆取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域釆取简化的反洗钱措施。

【单选题】法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为（）或更高。
A.二级
B.三级
C.四级
D.五级

【单选题】下列调查措施中，具有财产保全性质的是：（）
A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结

【判断题】对境外机构，农行可以采取实施差异化的机构管理。

【多选题】金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关行政机关全面合作的原则
D、安全原则

【判断题】客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交大额交易报告。

【判断题】离析阶段是洗钱的关键环节。

【单选题】非自然人客户受益所有人，指对非自然人客户最终掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准有误的是：（）
A.公司的受益所有人按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
B.合伙企业的受益所有人指拥有超过25%合伙权益的自然人。
C.信托的受益所有人指信托公司的法人。
D.基金的受益所有人指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。

【多选题】银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 （）。
A.组织管理和工作流程
B.账户监控措施
C.保密规定
D.资料保存