银行岗位考试

【判断题】总行作为唯一的直接参与者，各分支行、村镇银行以间接参与者身份加入人行二代支付系统。

【多选题】今年以来，总行通过《关于进一步加强反洗钱信息安全和数据保密管理工作要求的通知》（建合规〔2020〕55号）等发文，反复强调反洗钱信息安全保护的重要性，要求分行加强反洗钱信息安全管控，并从（）等方面采取了一系列风险管控措施。
A.用户权限管理
B.应用场景限制
C.查询授权
D.用户数量管理

【判断题】代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

【多选题】针对不同的培训人员，应分层次进行反洗钱培训，反洗钱培训方式可分为（）等。
A.授课形式
B.座谈形式
C.会议形式
D.宣传形式

【多选题】以下交易中属于可免报告的大额交易的是（）
A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B.交易一方为慈善团体的
C.金融机构同业拆借
D.商业银行发起利息支付

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对直接负责的（）、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处罚。
A.董事
B.监事
C.责任人
D.高管

【单选题】中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》各金融机构和支付机构不得承保与比特币相关的（）务或将比特币纳入保险责任范围。
A.理财业务
B.保险业务
C.基金业务
D.投资业务

【判断题】中国人民银行为购买办公家具，向 A文具公司一次性付款 300万元人民币，这属于应报告的大额交易。

【单选题】为加大“ 反洗钱”力度，央行从 2007年 3月起开始实施的反洗钱条例不包括（）
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
C.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》
D.《国家反洗钱法》

【单选题】下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准：（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结