银行岗位考试

【判断题】客户必须持有农商行结算卡或存折才能办理城乡居民缴保业务。

【判断题】冠字号码现场查询是受理人在后台登录信息系统查询冠字号码信息后，根据查询人的要求，将查询结果在现场或通过邮件、邮寄方式告知查询人。

【判断题】小额支付系统实行7×24小时不间断运行，小额支付系统的系统工作日为自然日。

【单选题】我国首次使用“客户身份识别”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）
A、《中国人民银行法》
B、《反洗钱法》
C、《金融机构反洗钱规定》
D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》

【多选题】下列说法不正确的是（）
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D.客户身份识别是一个持续的过程

【多选题】《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（）
A.预防洗钱活动
B.监控洗钱活动
C.维护金融秩序
D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

【单选题】对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

【多选题】《反恐怖主义法》规定，金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当（）
A、立即冻结
B、立即销户
C、向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告
D、经向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门同意后销户

【多选题】冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：（）
A.终止金融交易
B.拒绝资产的提取、转移、转换
C.继续为客户提供查询服务
D.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

【多选题】交易对手异常,指着重关注交易对方的身份、账户数量、所属地域、资金来源和去向等是否异常，包括：（）
A.交易对手异常分散
B.交易对手异常集中
C.资金来源或去向性质异常
D.多账户交易对手相关联