银行岗位考试

【单选题】关于可疑交易报告，下列说法正确的是（）
A.中国邮政储蓄银行可疑交易报告分为日常可疑交易报告、重点可疑交易报告和人工发起可疑交易报告。
B.日常可疑交易报告是将反洗钱系统筛选出的异常交易，经过人工分析判断后，确定为可疑交易并报送给中国反洗钱监测分析中心的行为。
C.根据可疑交易分析模式不同，人工发起可疑交易报告分为集中和分散两种情形。
D.对已经报送过可疑交易报告的客户及其交易进行持续监测，仍不能排除可疑交易嫌疑的，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，则自上一次提交可疑交易报告之日起每年提交一次接续报告。

【单选题】9.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A．《美国银行保密法》
B．《美国洗钱管制法》
C．《反恐宣言》
D．《爱国者法案》

【单选题】公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存（）年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。
A、4
B、9
C、10
D、20

【单选题】因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报（）审核。公安部在收到申请之日起（）日内进行审查处理。
A、公安部；30
B、国家安全部；10
C、人民银行；20
D、国务院；10

【判断题】客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交大额交易报告。

【多选题】从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）
A.立法机关制定的专门反洗钱法律
B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
C.由相关协会出台的相关规定和办法
D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

【单选题】金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份（）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、审查
B、核查
C、检查
D、认证

【判断题】客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报。

【单选题】下列哪种违法行为，不属于《中华人民共和国反洗钱法》三十二条的处罚范围？（）
A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B、违反保密规定，泄露有关信息的
C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D、 拒绝提供调查材料

【单选题】邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理。
A.存款账户
B.储蓄账户
C.单位银行结算账户
D.个人银行结算账户