银行岗位考试

【判断题】《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自2004年7月1日起施行。

【多选题】通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）
A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准
B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区
D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

【判断题】各金融机构和非银行支付机构可以开展与代币发行融资交易相关的业务。

【判断题】营业机构在开展业务过程中，不能违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行。

【判断题】根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，评分在 50-59分的金融机构评为 D类。

【判断题】金融领域的反洗钱立足于防范。

【单选题】自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。
A.5 , 1
B.20, 1
C.50, 10
D.20, 5

【单选题】以下职责不是现场检查组长的职责：（）
A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈

【多选题】依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有:（）
A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
D.金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

【判断题】金融机构应当设立专门的反洗钱岗，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。