银行岗位考试

【判断题】金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

【判断题】包括城区支行在内，各分支机构均应设置重要空白凭证库房。

【单选题】中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行（）批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。
A、负责人
B、省一级分支机构负责人
C、地市级分支机构负责人
D、当地分支机构负责人

【单选题】洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是：（）
A、洗钱金额的大小不同
B、社会危害的大小不同
C、洗钱次数的多少

【判断题】A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法正确。

【多选题】对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.开立业务与客户身份不相符

【单选题】我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：（）
A.金融机构反洗钱规定
B.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

【单选题】直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人可以判定为企业的受益所有人。
A、20%
B、25%
C、30%
D、50%（含）

【多选题】《反恐怖主义法》规定，金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当（）
A、立即冻结
B、立即销户
C、向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告
D、经向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门同意后销户

【判断题】客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。