银行岗位考试

【判断题】农民工批量代发业务，企业更名后，原代发凭证可以打印。

【判断题】2019版的定期一本通，金额线采用可溶性红色荧光油墨印刷，自然光下显红色，在紫外光下有红色荧光反映，涂改后会发生变化。

【判断题】洗钱的跨国性是由洗钱活动的跨国性、洗钱主体的跨国性和洗钱对象的跨国性所决定的，其中，洗钱对象的跨国流动是跨国洗钱最明显的标志。

【判断题】财政部是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

【单选题】下列调查措施中，具有保全性质的是：（）
1.封存 2.临时冻结 3.复制 4.询问 5.查阅
A.1,2
B.1,3
C.2,3
D.3,5

【单选题】下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准：（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结

【单选题】在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、可疑交易台账制度
B、客户身份识别制度
C、客户交易系统
D、适当性管理措施

【单选题】下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。
A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
C、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
D、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给任意境内金融机构。

【判断题】金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

【判断题】《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。