银行岗位考试

【判断题】柜员审核农民工批量开卡资料时，人员办卡清单地址与身份证地址不符合，不予办理。需将资料返还企业修改信息。

【判断题】单位账户可以发起“次日”时效模式的汇款。

【判断题】票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。

【单选题】（）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约。
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D、《联合国反腐败公约》

【单选题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A.发卡机构
B.收单机构
C.开立账户的金融机构或者发卡银行
D.办理业务的金融机构

【单选题】中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》各金融机构和支付机构不得承保与比特币相关的（）务或将比特币纳入保险责任范围。
A.理财业务
B.保险业务
C.基金业务
D.投资业务

【多选题】银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A.数据信息
B.业务凭证
C.账簿
D.协议

【多选题】反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是（）
A、全面性原则
B、审慎性原则
C、有效性原则
D、独立性原则

【多选题】高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责：（）
A.统筹部署全行反洗钱工作，落实反洗钱监管要求和董事会决策
B.审核反洗钱工作政策，协调解决反洗钱工作中的重要问题
C.为泉州银行开展反洗钱工作提供必要的资源保障
D.组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制

【单选题】公司受制裁个体包含（）、中国公安部公布的三批“东突”恐怖组织及恐怖分子名单、美国、欧盟（及其成员国）及英国等主权国家公布的制裁名单。
A、联合国安理会公布的制裁决议名单
B、公安部在逃犯名单
C、贪污名单
D、失信者名单