银行岗位考试

【判断题】营业经理工作中暂离营业场所，离开前由锁箱柜员卡点其库存现金及重要空白凭证。

【判断题】法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管，不得用于其他目的，法律法规另有规定的除外。

【判断题】各机构应对新客户进行制裁名单筛查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。

【多选题】下列哪些属于我国法律规定的洗钱行为？（）
A、提供资金账户的
B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的

【判断题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》符合大额交易的“现金结售汇”指资金在银行账户之间流动的结售汇交易或现金交易。

【判断题】对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释。对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。

【多选题】自建关注名单包括：（）
A.退汇客户名单
B.代理行协查名单
C.被刑事调查名单
D.涉嫌洗钱高风险名单

【多选题】对非自然人客户的综合评估应不限于（）等方面因素。
A.成本收益
B.合规控制
C.风险管理
D.国别制裁

【多选题】一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过以下阶段（）
A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段

【多选题】中国人民银行关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知，特定非金融机构包括：（）
A.房地产开发企业、房地产中介机构销售房屋、为不动产买卖提供服务
B.贵金属交易商、贵金属交易场所从事贵金属现货交易或为贵金属现货交易提供服务
C.会计师事务所、律师事务所、公证机构接受客户委托为客户办理或准备办理以下业务，包括：买卖不动产、代管资金、证券或其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集资金，以及代客户买卖经营性实体业务
D.公司服务提供商为客户提供或准备提供以下服务，包括：为公司的成立、经营、管理等提供专业服务，担任或安排他人担任公司董事、合伙人或持有公司股票，为公司提供注册地址、办公地址或通讯地址等