银行岗位考试

【判断题】收妥入账交易可在提出借方票据当前参加的交换场次中进行。

【判断题】非自然人客户股东或者董事会成员登记信息，主要包括：董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型(包含相关的投票权类型)等。

【单选题】建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：（）
A、符合依法经营内在需要
B、符合接受外部监管要求

【单选题】体现“内部控制优先”的要求不包括：（）
A、要充分考虑各种可能的洗钱风险
B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

【判断题】只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

【判断题】存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。

【判断题】按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

【单选题】人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为： （）
A.现场调查
B.非现场调查
C.主动调查
D.被动调查

【单选题】根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，银行机构可采取的查验方式不包括:（）
A、联网核查身份证件
B、客户回访
C、公用事业账单验证
D、回溯性筛查

【判断题】国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。