银行岗位考试

【判断题】重要空白凭证库进出库房必须坚持双人同进同出，相互监督的原则。

【判断题】各分支机构可查询和下载本机构，不可查询和下载辖属银行机构的核查日志。

【判断题】柜员办理会计事项时，在其权限范围内直接办理，超出权限范围的需先处理，后报有权审批人知晓。

【单选题】中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（）谈话， 要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A、负责人
B、高级管理人员
C、业务人员

【多选题】一次性金融服务识别要点包括（）。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

【单选题】《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（）
1.行政处罚权
2.建议处分权
3.责令停业整顿
4.吊销经营许可证
A.1,2
B.2,3
C.3,4
D.1,2,3,4

【单选题】金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A、五十万以上，一百万以下
B、二十万以上，五十万以下
C、十万以上，二十万以下
D、五万以上，十万以下

【单选题】既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）
A、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、大额交易报告和可疑交易报告
D、综合报告

【单选题】一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为（）
A、政府部门对反洗钱工作的重视程度
B、金融监管的力度和方式
C、司法机关惩处洗钱犯罪的案件数量
D、反洗钱法律制度的完善程度和发展水平

【判断题】中止业务关系，指暂时停止与客户进行交易或提供服务，待客户提供相关证明或采取风险控制措施，排除洗钱风险后，可恢复同客户的业务关系。