银行岗位考试

【单选题】2020年三季度反洗钱监管处罚罚单中，哪项条目处罚占比最高？（）
A、未按规定保存客户资料
B、未按规定报送大额可疑交易
C、未按规定履行客户身份识别义务
D、与身份不明客户交易

【判断题】银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

【多选题】开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（）。
A.大额现金开户
B.异常开户
C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D.代发工资账户

【多选题】金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）
A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B.金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
D.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

【单选题】除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
A.5
B.10
C.20
D.50

【单选题】我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）
A.十年有期徒刑
B.七年有期徒刑
C.五年有期徒刑
D.十五年有期徒刑

【判断题】财政部是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

【判断题】存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。

【单选题】公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存（）年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。
A、4
B、9
C、10
D、20

【单选题】各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A、审慎尽责
B、风险为本
C、了解你的业务
D、了解你的客户