银行岗位考试

【判断题】实行柜员制的网点，营业经理可以办理复核业务。

【多选题】根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（）。
A.商业银行
B.城市信用合作社及农村信用合作社
C.邮政储汇机构
D.政策性银行

【判断题】不执行客户身份识别制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。

【判断题】分支机构财务经理是其所在机构会计事项授权具体实施工作的第一责任人，负责签发本机构《特定会计事项授权表》，并负责审批辖属机构授权范围内的各类特定会计事项。

【单选题】《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，中国人民银行及其省一级分支机构发现（）， 需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。
A、金融机构按照规定报告的大额交易活动
B、金融机构报告的大额现金交易活动
C、金融机构报告的异常资金交易活动

【多选题】FATF的主要职责是（）。
A.负责监督成员国对反洗钱和反恐怖融资建议的执行情况
B.研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C.提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
D.惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪

【多选题】识别客户身份时，具体操作包括（）
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

【判断题】法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管，不得用于其他目的，法律法规另有规定的除外。

【判断题】国务院银行业监督管理机构是反洗钱行政主管部门。

【多选题】对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。
A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
C.中国公民16岁以上出示户口簿
D.16岁以下公民出示临时身份证