银行岗位考试

【判断题】零存整取存款可全部提前支取，不允许部分提前支取。

【单选题】调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的（）。
A、检查通知书
B、协查通知书
C、调查通知书
D、查询通知书

【判断题】反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。

【多选题】下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）
A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定

【单选题】反洗钱报告主要包括反洗钱年度报告和反洗钱即时报告。反洗钱年度报告，是指各银行机构于每年度结束后（）内，按照规定的模板向银保监会或属地银保监局报送上年度反洗钱和反恐怖融资年度报告并填报相关附表。
A.5个工作日
B.10个工作日
C.15个工作日
D.20个工作日

【单选题】中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于几人：（）
A.1人
B.2人
C.3人
D.5人

【单选题】（）制度被公认为是打击洗钱犯罪活动的最有效和重要措施之一。
A、反洗钱和反恐怖融资内部控制办法
B、可疑交易报告制度
C、客户身份识别制度
D、洗钱和恐怖融资风险自评估制度

【多选题】客户身份识别措施包括但不限于以下方面：（）
A.在建立业务关系时的客户身份识别措施
B.在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施
C.非自然人客户受益所有人的识别措施
D.对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理措施等

【单选题】客户身份识别措施一般不包括：（）
A、使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份
B、采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构
C、了解客户交易的目的和性质
D、采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况
E、对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致

【判断题】金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。