银行岗位考试

【判断题】针对支付系统接收的支票截留业务来账，通过“普通借记回执”交易进行回执是否付款。

【单选题】洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是：（）
A、洗钱金额的大小不同
B、社会危害的大小不同
C、洗钱次数的多少

【多选题】金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）
A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B.金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
D.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

【多选题】识别客户身份时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的（），并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他符合监管规定的资料。
A.有效性
B.完整性
C.合规性
D.真实性

【多选题】反洗钱培训对象包括（）。
A.新员工
B.一线人员
C.中高级管理人员
D.反洗钱岗位人员

【单选题】中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）
A.责令限期改正
B.罚款
C.责令停业整顿
D.监管谈话

【判断题】中国人民银行分支机构对法人金融机构进行反洗钱分类评级，评级结果应对外披露。

【判断题】中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

【多选题】反洗钱内部审计包括哪些环节? （）
A.检杳发现问题
B.通报问题
C.跟踪整改
D.责任认定

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.72小时