银行岗位考试

【判断题】单位账户可以发起“次日”时效模式的汇款。

【判断题】同业约期存款允许对私客户账户转账开立。

【判断题】防伪油墨在紫外光线下，荧光颜色不正确或者无荧光反映，一定是假票。

【判断题】汇票专用章由汇票保管人员保管、使用。

【单选题】建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：（）
A、符合依法经营内在需要
B、符合接受外部监管要求

【判断题】金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

【单选题】为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.5万元以上（含5万元）或者外币等值2万美元以上（含2万美元）
B.5万元以上或者外币等值1万美元以上
C.5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）
D.5万元以上（含5万元）或者外币等值2千美元以上（含2千美元）

【单选题】为加大“ 反洗钱”力度，央行从 2007年 3月起开始实施的反洗钱条例不包括（）
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
C.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》
D.《国家反洗钱法》

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）。
1.中华人民共和国公民
2.在中华人民共和国境内的居民和非居民
3.在中华人民共和国境内设立的金融机构
4.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
A.1,2
B.2,3
C.3,4
D.1,2,3,4

【单选题】下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是（）。
A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。
B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。
C、客户频繁变更三方存管银行。
D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。