银行岗位考试

【判断题】为实现资金的专项管理，不能为农民工工资专户开通手机银行、网上银行、微信银行等各类非柜面渠道，不能配套开立单位结算卡。

【判断题】汇票背书记载“委托收款”字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利。同时，被背书人可以背书转让汇票权利。

【判断题】小额支付系统贷记业务限额为5万（含）。

【判断题】对于验印未自动通过且使用人工折角验印方式处理的，授权人员应亲见验印柜员操作或亲自进行二次操作。

【多选题】客户洗钱风险分类标准（）。
A.属于银行内部保密信息
B.直接关系到客户风险分类
C.需要对客户严格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

【判断题】金融机构如发现，客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，金融机构必须调高其风险评级。

【判断题】存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。

【多选题】下列属于客户身份尽职调查措施的是：（）
A.确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

【多选题】对于可疑交易报告涉及的客户，各机构应当适时采取合理的后续控制措施，包括但不限于（）
A.持续监控并报告
B.调高客户洗钱和恐怖融资风险等级
C.限制客户或账户的交易方式、规模、频率
D.拒绝提供金融服务乃至终止业务关系等

【单选题】现场检查时，人民银行检查人员不得少于（）人。
A、2
B、4
C、3
D、6