银行岗位考试

【判断题】客户在我行缴纳城乡居民医疗保险，必须基本医疗保险和大病补充医疗保险同时缴纳。

【判断题】办理现金通兑业务，取款金额多于实际金额，可通过存款补存将差额存入原取款账户。

【判断题】会计事项逐级授权原则是指授权人在自己的被授权范围内，按授权程序逐级办理会计事项的授权。不得越级授权、逆向授权。

【单选题】对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.责令限期改正
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

【单选题】在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、可疑交易台账制度
B、客户身份识别制度
C、客户交易系统
D、适当性管理措施

【多选题】针对评估发现的高风险业务类型采取强化控制措施，在（）等方面设置限制。
A、业务准入
B、交易频率
C、交易金额
D、经营范围

【判断题】在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币A万元以上或者外币等值A000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

【判断题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》符合大额交易的“现金结售汇”指资金在银行账户之间流动的结售汇交易或现金交易。

【多选题】如确认或有合理理由怀疑业务涉及高风险国家和地区，各机构根据相应业务条线规定采取如下措施：（）
A.立即停止办理或不予受理，并退回相关业务资料
B.按原路退回汇入款项
C.在符合监管部门.司法机关及泉州银行保密要求的前提下，做好客户相关解释工作
D.原则上不得使用美元清算

【判断题】对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交可疑交易报告。