银行岗位考试

【判断题】全行所有网点都可以批量开农民工天府建设卡。

【判断题】支票截留是用于客户持有他行支票，到我行柜面请求向出票人开户银行付款的业务。

【单选题】下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见：（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的

【判断题】金融机构是洗钱的主要渠道。

【多选题】在反洗钱名单监控管理办法中, 公司、中小企业、零售、金融同业等条线的部门，履行以下职责：（）
A.将反洗钱、反恐怖融资、国际制裁工作要求嵌入到相关业务的操作流程和产品设计之中，在业务（产品）管理.市场拓展和业务营销等制度中，明确业务部门和人员识别客户及业务洗钱和恐怖融资风险的要求、客户尽职调查责任以及报告异常或可疑情形的责任
B.协助本条线相关客户的尽职调查工作，在业务和产品日常运行管理中监控并向反洗钱牵头部门反馈涉嫌反洗钱名单的异常客户和业务
C.制定针对不同类型名单的客户管理策略和风险防控措施
D.负责运营条线业务名单监测、分析和管理

【多选题】下列关于反洗钱培训工作中各部门应履行的职责，描述正确的有：（）
A.总行反洗钱工作办公室负责全行反洗钱培训计划的制订和组织实施
B.分行每年至少组织一次本辖区内人员的反洗钱培训
C.各业务条线（部门）负责各支行的反洗钱培训，将反洗钱培训纳入本条线组织的业务培训中
D.各支行每半年至少组织一次反洗钱知识培训，其中包括每年至少一次面向全支行员工的反洗钱培训，推动反洗钱培训工作常态化

【单选题】现场检查时，人民银行检查人员不得少于（）人。
A、2
B、4
C、3
D、6

【单选题】金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 5 万元以上 50 万元以下罚款。
A、20万元以上 200万元
B、30万元以上 500万元
C、50万元以上 500万元
D、50万以上 200万以下

【判断题】我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。

【判断题】各单位针对大额交易和可疑交易报告工作，应严格遵守中国人民银行大额交易和可疑交易报告流程，对报告内容严格保密，不得违反规定向他人泄露。