银行岗位考试

【判断题】分支机构财务经理是其所在机构会计事项授权具体实施工作的第一责任人，负责签发本机构《特定会计事项授权表》，并负责审批辖属机构授权范围内的各类特定会计事项。

【判断题】金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

【单选题】我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）
A.十年有期徒刑
B.七年有期徒刑
C.五年有期徒刑
D.十五年有期徒刑

【单选题】关于打击洗钱犯罪的有效性，下列说法正确的是（）。
1.追究洗钱犯罪分子的刑事责任
2.对洗钱犯罪产生足够的威慑力
3.联合执纪执法机关协调合力打击
4.实现洗钱风险有效遏制
A.1，2，3
B.1，2，4
C.2，3，4
D.1，2，3，4

【单选题】纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括：（）
1从单纯打击转向预防和打击并重
2洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
3以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
4反洗钱国际合作机制日益重要
5反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5

【单选题】下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一：（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》(2006)
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

【单选题】检查组根据现场检查的内容，确定需要从被检查机构资金交易及会计系统中剥离的数据范围和要求及方式(如电子版)，需调阅的原始凭证、统计资料，以及与反洗钱业务管理、工作计划和文件总结等有关资料，并应填制现场检查资料调阅清单一式两份，由哪些人员分别签字并保存？（）
A.检查组长和被查单位负责人
B.主查人和被查单位负责人
C.检查组长和金融机构提供资料人员
D.主查人和金融机构提供资料人员

【单选题】在第二道防线中，（）负责持续监控银行反洗钱/反恐融资合规履职情况。
A、反洗钱主管部门
B、人力资源部门
C、首席反洗钱/反恐融资官
D、IT技术部门

【判断题】对于违反保密义务，非依法律规定将反洗钱相关信息泄露给他人的，公司将依法移交司法机关。

【多选题】具备下列条件的民事法律行为有效（）
A、行为人具有相应的民事行为能力
B、意思表示真实
C、不违反法律、行政法规的强制性规定
D、不违背公序良俗