银行岗位考试

【判断题】清分机转账支票、清分机普通支票、汇票和本票采用防涂改专用纸，因此票面颜色发生变化的一定是假票据。

【单选题】人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）
A.相应的法律文书
B.现场检查人员的现场作业
C.现场检查报告
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施

【单选题】反洗钱是金融机构的（）义务，金融机构要明细各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化。
A、反洗钱部门
B、反洗钱部门和特定业务部门
C、反洗钱人员
D、全员性

【多选题】各国的（）各不相同，难以采取相同的威胁应对措施。因此，各国应当根据本国国情，制定相应措施执行FATF建议。
A、法律体系
B、行政管理
C、执行框架
D、金融体系

【多选题】利用保险业洗钱的常见手法包括哪些（）
A、团险个做
B、长险短做
C、趸缴即退
D、投保意外险种

【多选题】法人金融机构应当根据风险评估需要，统筹确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源应当考虑（）等方面。
A.行业
B.客户
C.地域
D.机构

【单选题】对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。
A、5个工作日
B、15个工作日
C、10个工作日
D、20个工作日

【单选题】中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于 （） 人，否则，银行有权拒绝。
A.5
B.10
C.1
D.2

【多选题】以下说法正确的是（）
A.反洗钱人员严禁未经审批私自持有、复制我行生产数据
B.反洗钱人员对敏感数据应加密传递，对外提供批量业务明细类数据的，应采用符合加密强度要求的加密方式后通过与合作方约定的途径传输，并做好数据交接登记
C.各二级分行应了解明确监管需求的数据范围、内容及原因，将相关数据经客户主管部门以及相关业务部门审批后方可向监管机构提供
D.据使用完毕后，应立即采用我行统一的安全软件工具或使用消磁、物理粉碎等方式及时进行销毁，确保其不可恢复，进行销毁时应双人操作、留档备查

【多选题】在日常排查管控工作中，要切实执行“四立即”工作方法，即为（）。
A.发现风险线索立即进行排查
B.确认可疑交易立即提交报告、管控账户
C.风险等级不匹配立即调整风险等级
D.超出风险控制能力立即实施全面退出