银行岗位考试

【判断题】为实现资金的专项管理，不能为农民工工资专户开通手机银行、网上银行、微信银行等各类非柜面渠道，不能配套开立单位结算卡。

【判断题】营业期间。柜面人员临时离岗未离开营业场所时，须将印章锁入柜（箱、屉）妥善保管。

【判断题】营业经理工作中暂离营业场所，离开前由锁箱柜员卡点其库存现金及重要空白凭证。

【判断题】柜面业务专用印章保管、使用实行营业经理负责制。

【单选题】中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：（）
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅

【单选题】下列属于高风险客户的有（）
1.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
2.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
3.非盈利性事业单位
4.自然人客户
A.1,2
B.2,3
C.1,2,3
D.1,2,3,4

【单选题】分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱（）名单，则应中止为客户办理业务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗钱联络员应当立即向公司合规部报告。
A、关注类
B、限制类
C、高风险
D、禁止类

【多选题】有下列情形之一的，该格式条款无效（）
A、违反法律、行政法规的强制性规定
B、提供格式条款一方不合理地免除或者减轻其责任、加重对方责任、限制对方主要权利
C、提供格式条款一方排除对方主要权利
D、造成对方人身损害的
E、因故意或者重大过失造成对方财产损失的

【单选题】金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条（）
A、建立反洗钱内部控制制度
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
D、对代销理财产品进行登记

【判断题】金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。