银行岗位考试

【判断题】同业账户信息查询与维护交易可对已开立账户的账户信息进行修改。

【判断题】存款人因迁址或其他原因（除被撤并、解散、宣告破产、关闭或注销、被吊销营业执照外）撤销基本存款账户后，需要重新开立基本户，应在撤销原基本户后5日内申请重新开立。

【判断题】金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

【判断题】单位定期存款开户证实书仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。

【判断题】汇票背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。

【多选题】下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?（）
A.某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
B.居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C.居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D.甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取

【单选题】具有下列情形之一的，可以认定为刑法第 191 条规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。（）
1.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益。
2.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的。
3.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为非法财物。
4.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益。
A.1，2，3
B.1，2，4
C.1，3，4
D.2，3，4

【判断题】各级机构应在与新客户初次建立业务关系等客户准入环节，开展持续客户身份识别，依据客户类型对客户执行相应的客户身份识别措施。

【单选题】反洗钱调查的客体仅限于：（）
A.可疑交易活动
B.可疑交易主体
C.金融机构的内控制度
D.金融机构遵守反洗钱规定的情况

【单选题】公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存（）年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。
A、4
B、9
C、10
D、20