银行岗位考试

【判断题】金融机构收缴的外币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位退还持有人；鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收。

【判断题】被退汇的现金汇款业务，柜面需进行现金退还处理。

【单选题】依据《中国人民银行关于印发<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》，关于大额交易报告的履职要求义务机构应当根据业务（）的原则，以客户为交易监测单位，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。
A.实质重于形式 并重
B.重质量、讲实效
C.重质量
D.实质与形式

【单选题】下列属于高风险客户的有（）
1.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
2.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
3.非盈利性事业单位
4.自然人客户
A.1,2
B.2,3
C.1,2,3
D.1,2,3,4

【单选题】下列现场检查程序合法的是：（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

【单选题】（）年 1 月 15 日，巴塞尔银行监管委员会在 FATF 反洗钱国际新标准基础上，发布《洗钱和恐融资风险管理指引》。
A、2012
B、2014
C、2016
D、2019

【单选题】中周期一般为:
A. 4至5年;
B. 7至8年;
C. 9至10年;
D. 10年以上;

【单选题】金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.金融机构
B.第三方机构
C.双方共同承担
D.双方协商确定

【单选题】金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户
B.信用卡
C.储蓄账户
D.匿名账户或者假名账户

【判断题】FATF的《40项建议》及反恐融资《9项特别建议》已得到国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准。