银行岗位考试

【判断题】同业账户信息查询与维护交易可对已开立账户的账户信息进行修改。

【判断题】我行以一点接入一点清算，间联方式接入人行二代支付系统。

【判断题】客户身份识别不是我国反洗钱法律制度的强制性要求。

【单选题】中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以（）为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施动态监督管理。
A、账户
B、客户

【单选题】（）的反洗钱工作基本原则允许各国在 FATF 要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。
A、规则为本
B、风险为本
C、有效性为本
D、合规为本

【单选题】以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是：（）
A、大额交易和可疑交易报告制度
B、反洗钱绩效考核制度
C、反洗钱内部评估制度

【单选题】中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》各金融机构和支付机构不得承保与比特币相关的（）务或将比特币纳入保险责任范围。
A.理财业务
B.保险业务
C.基金业务
D.投资业务

【判断题】金融机构如发现，客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，金融机构必须调高其风险评级。

【单选题】9.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A．《美国银行保密法》
B．《美国洗钱管制法》
C．《反恐宣言》
D．《爱国者法案》

【单选题】下列调查措施中，具有证据保全性质的是：（）
A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结