银行岗位考试

【判断题】办理内部账汇兑业务，付款人账号为实际的付款人账号，可与内部账号相同，也可不同。

【单选题】中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以（）为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施动态监督管理。
A、账户
B、客户

【判断题】金融资产管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由金融资产管理公司按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。

【多选题】一次性金融服务识别要点包括（）。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

【单选题】客户身份识别是指：（）
A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

【判断题】比特币可以当作货币在市场上流通。

【单选题】2017 年国务院办公厅发布了关于完善“三反”的指导意见，“三反”主要是指：（）
1.反洗钱
2.反恐怖融资
3.反毒品交易
4.反逃税
A.1，2，3
B.1，2，4
C.1，3，4
D.2，3，4

【单选题】我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面：（）
1.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
2.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
3.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
4.建立员工的培训制度
5.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5

【多选题】银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循（）原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理；综合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。
A、逻辑合理性
B、商业合理性
C、材料合规性
D、风险可控性

【单选题】《金融机构反洗钱规定》的施行时间是（）。
A、2007年 3月 1日
B、2007年 1月 1日
C、发布之日起
D、2008年 3月 1日