银行岗位考试

【判断题】账户管理系统操作员在备案类账户开立后3个工作日内应将开户单位相关资料真实、完整地录入账户管理系统完成备案工作。

【判断题】企业法人是指具备企业法人条件的全民所有企业、集体所有制企业、私营企业、联营企业、在中国境内设立的中外合资经营企业、中外合作经营企业、外资企业、其他企业及分支机构。

【判断题】单位定期存款开户证实书仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。

【判断题】验资账户的预留印鉴应为主要出资人的签章。

【多选题】维护国家安全任务包括以下哪几项：（）
A.国家防范、制止和依法惩治任何叛国、分裂国家、煽动叛乱、颠覆或者煽动颠覆人民民主专政政权的行为
B.防范、制止和依法惩治窃取、泄露国家秘密等危害国家安全的行为
C.防范、制止和依法惩治境外势力的渗透、破坏、颠覆、分裂活动

【多选题】可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。
B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。
C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

【单选题】关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是: （）
A.非金融机构适用。
B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。
C.仅适用于金融机构。
D.可与可疑交易报告义务相互替代。

【多选题】依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有:（）
A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
D.金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

【单选题】金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）。
A.报告可以交易
B.向公安机关报案
C.向监管机构报告
D.重新识别客户身份

【多选题】反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项。
A.初审
B.复核
C.尽职调查
D.后续处理