证券从业资格考试

11、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的()。

A、[15%]

B、[20%]

C、[25%]

D、[30%]

正确答案： B

【解析】企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。

12、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。

A、信贷

B、储蓄

C、股票

D、信托

正确答案： D

【解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

13、我国上海证券交易所，目前债券现货交易的价格最小变动单位为()。

A、0.001元人民币

B、0.01元人民币

C、0.005元人民币

D、1元人民币

正确答案： B

【解析】上海证券交易所债券现货交易的价格最小变动单位为0.01元人民币，深圳证券交易所为0.001元人民币。

14、由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于()。

A、道德风险

B、管理能力风险

C、技术风险

D、市场风险

正确答案： B

【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。

15、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

A、隐蔽性

B、扩散性

C、加速性

D、周期性

正确答案： C

【解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

16、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。

A、承销人

B、投资人

C、信用增级机构

D、信用评级机构

正确答案： D

【解析】在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

17、设A公司权证的某日收盘价是5元，A司股票收盘价是20元，行权比例为1，次日A公司股票最多可以上涨10%，权证次日最高涨幅为()。

A、[0.2]

B、[0.4]

C、[0.1]

D、[0.5]

正确答案： D

【解析】权证涨幅价格=权证前一日收盘价格+(标的证券当日涨幅价格-标的证券前一日收盘价格)125%行权比例。次日A公司股票最多可以上涨10%，即2010%=2元，则权证次日最多可以上涨：2125%1=2.5元。则次日最高涨幅为：2.55=50%。

18、严格地说，证券是用来证明证券持有人有权取得相应的()凭证。

A、现金股利和股票股利

B、投票权和表决权

C、权益

D、投资回报

正确答案： C

【解析】证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的凭证。

19、代办股份转让以()确定转让价格。

A、连续竞价

B、集中竞价

C、集合竞价

D、市场价格

正确答案： C

【解析】代办股份转让撮合时，以集合竞价确定转让价格。

20、在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。

A、国家发改委

B、行业管理部门

C、省发展改革部门

D、计划单列市发展改革部门

正确答案： B

【解析】在企业债券发行的具体申报上，采取如下方式报送国家发改委：中央直接管理企业的申请材料直接申报;国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报;地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。