证券从业资格考试

对于证券经纪商查验委托人的账户资金及证券，下列说法错误的是( )。
Ⅰ.是委托执行的重要环节
Ⅱ.查验资金及证券的主要原因是，我国尚不采用信用交易
Ⅲ.需要查验验证客户的交易密码
Ⅳ.不需要审查客户委托单的合法性和同一性
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ

网考网参考答案：C

网考网解析：

证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实;审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。在不采用信用交易的情况下，投资者必须用自己账户上的资金买入证券，或者卖出自己账户上实际存在的证券。因此，证券经纪商在受理客户委托买卖证券时，要查验证实客户的资金及证券。