（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方

反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）A.经营管理B.风险控制C

具有中国特色的反洗钱机制包括（）A.以防为主B.打防结合C.密切协作D.高效务实

国家助学贷款适用于（）。A.本科B.专科C.研究生D.第二学士学位

借记卡凭借银行间的电子交换网络，实现交易端与发卡系统的联机交易，凭密码实时支付，

商业银行可能于提前终止日视市场情况或在投资期限内根据约定提前终止本理财产品导致的

业务经营活动不受地域限制的银行业金融机构（全国性金融机构），申请开办电子银行业务

以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的，申请人及持有其5%以上股权

个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，贷款人不得发放__________

银行的违法行为造成存款人财产损害，并获得5万元以上违法所得，监管部门应当没收违法

银行应根据（）原则，确定办理电子支付业务客户的条件。A.稳健性B.重要性C.审慎

商业银行和保险公司应当按照监管部门有关规定，对商业银行代理保险业务销售人员和保险

当代金融业务创新体现在（）。A、新技术在金融业中广泛应用B、金融制度创新C、金融

我们在确定损失波动率时，不必考虑下面哪项因素？（）A.违约风险敞口；B.特定违约

根据贷款统计分类及编码标准,F02C.01000表示借款人为（）的贷款。A.个人