理财规划师考试每日一练（2022/10/22）_考试试题_理财规划师

【单选题】

假设苗先生与苗太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

家庭成员	年龄	职业	身体状况
苗先生	50岁	个体工商户	佳
苗太太	50岁	退休在家	佳
苗苗	18岁	高中二年级学生	佳

二、收支情况
1．家庭年收入66.12万元，其中苗先生纯收入63万元，苗太太收入0.72万元，房租收入2.4万元；
2．家庭年支出23万元，其中基本生活支出3万元，妻子费用支出7.2万元，自己费用支出6万元，人情往来支出3万元，旅游支出2万元，孩子费用支出1.8万元。
三、资产情况
1．金融资产：270万元。其中股票50万元，各种债券基金160万元，银行存款60万元 (定期存款20万元，活期存款40多万元)。
2．房产：共有三处。(1)百步厅小区一套，价值320万元。买入时价值220万元，初始贷款50%，贷款期限20年，等额本息按月摊还，现已还贷7年。(2)小户型住房一套，市值50万元，无贷款，现出租，月税后租金收入1200元。(3)原单位分房一套，市值25万元，无贷款，现出租，月税后租金收入800元。
3．其他资产：苗太太的首饰6万元，苗先生收藏品(包括唐宋古董、名家字画、古代玉器、纪念邮票)市值60万元。
四、保险状况
夫妻双方都有社保、医保。
五、理财目标
1．希望5年后换房，目标为400平方米的别墅，现在市场价值800万元；
2．希望让女儿6年后出国留学，每年花费20万元，共计4年；
3．希望在10年后退休，退休后夫妻每年开支为现值10万元，余寿30年。
六、假设条件
学费成长率和通货膨胀率均为0，房屋贷款利率7.8%，房价年增长率5%，现有金融资产的年收益率为4%，市场指数投资年回报率为9%。

假设苗先生将现有的金融资产全部用作对换房规划的准备，根据现在的投资回报率，在 5年后，在已考虑将现有房产出售并将贷款还清的情况下，换别墅的资金缺口为()万元。(答案取整数)A．328
B．253
C．218
D．176

点击查看答案

【单选题】根据我国《合同法》规定，当事人订立合同时，希望他人向自己发出要约的意思表示被称之为：
A．要约邀请
B．要约约束
C．要约意向
D．要约承诺

点击查看答案

【单选题】

林先生和林太太已结婚两年，林太太的预产期在2008年的11月。孩子的出生会对整个家庭的经济结构的变化产生巨大的影响。考虑到这一点，林先生找到了理财规划师进行咨询，并要求他为自己制定理财规划。根据林先生的叙述，理财规划师对他的家庭财产状况进行了分析。
一、案例成员

家庭成员	年龄	职业	身体状况
林先生	29	保险公司经理	佳
林太太	29	中学教师	待产

林先生目前和妻子两人住在一起，父母都有退休金，双方均没有赡养老人的负担。二、收支状况 1．收入情况林先生月收入为18000元，林太太月收入为4000元，每月房租收入为4300元。林先生每年的年终奖金为15000元，存款利息收入为5000元、股息收入为1500元。 2．支出情况基本生活开销为每月2600元，医疗费用每月100元，银行房屋按揭贷款每月支出4100元。夫妻两人均购买了保险，年支出3000元。 3．结余情况根据收支状况数据，可得家庭每月收支结余1.95万元，年度性收支结余1.85万元。
{{B}}　　　　　　　　　　　　　　　　表1 每月收支情况表 (单位：元){{/B}}

收入		支出
本人收入	1.8万	基本生活开销	2600
配偶收入	4000	房屋月供	4100
房租收入	4300	医疗费用	100
合计	2.63万	合计	6800

{{B}}　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　表2 年度性收支状况表 (单位：元){{/B}}

收入		支出
年终收入	15000	保险费支出	3000
存款利息	点击查看答案【单选题】某企业以某100万元的固定资产同时与甲、乙两家保险公司签定了保额分别为100万元和80万元的两份财产基本险合同，保险有效期内的某日发生火灾，造成保险财产损失90万元。按照我国《保险法》的规定，甲、乙保险公司各自应承担的赔款额分别是( )。 A、90万元和80万元 B、50万元和40万元 C、47.6万元和42.4万元 D、42.4万元和47.6万元点击查看答案【多选题】银行外币存款业务的主要币种不包括()。 A、美元 B、瑞士法郎 C、法国法郎 D、欧元点击查看答案相关推荐高级经济师考试每日一练（2022/10/22）高级会计师考试每日一练（2022/10/22） ACCA考试每日一练（2022/10/22）国际内审师考试每日一练（2022/10/22）统计从业资格考试每日一练（2022/10/22）精算师考试每日一练（2022/10/22）发布评论查看全部评论

理财规划师考试每日一练（2022/10/22）

相关推荐

发布评论 查看全部评论

发布评论查看全部评论