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【判断题】

所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

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反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构,反洗钱牵头部门应保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的