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【判断题】

客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具有法律效力;另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

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金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直客户风险等级分类应当遵循保密性原则。留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的,应当及时向反洗钱行政