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【多选题】

寿险产品被用来洗钱的原因()
A.寿险产品,特别是新型寿险产品,具有缴费灵活,现金价值高的特点,很可能被犯罪分子用来洗“黑钱”。
B.资金“进出”多种方式的并存使保险产品在隐藏资金来源和性质方面具有较强的灵活性,可能被犯罪分子用来洗钱。
C.寿险合同的投保人.被保险人.受益人可以不同,根据这一特点,犯罪分子通过在不同关系人中转移资金来达到洗钱的目的。
D.保险业展业多通过代理人.中介机构或银行等提供的代理服务进行,这造成客户身份确认准确性.完整性和真实性的下降。同时,新兴的互联网销售也造成客户身份识别的困难。

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异常交易的分析内容.排除可疑的分析理由应当至少具备以下几方面()A.分析客户身份反洗钱异常交易监测指标(个险)中,关于客户身份异常的监测指标()A.客户属于国内保险领域的非法集资,主要表现为()A.保险机构工作人员利用职务便利或公司管理漏洞投诉监测的行为表现包括但不限于以下情形()A.销售人员承诺高收益B.公司系统中未根据情节严重程度,对违法违规违纪行为的直接责任人及间接责任人给予以下处分()A.违法违规违纪行为,下列属于酌情处理且为可以从重的情形是()A.受处分后二年内又故