银行岗位考试

【判断题】金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。金融机构必须对客户的大额交易进行回溯性审查。

【单选题】根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查：（）
1.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
2.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
3.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
4.单位和个人举报的可疑交易活动
5.通过涉外途径获得的可疑交易活动
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5

【单选题】侦查机关认为不需要继续冻结账户资金的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（）通知金融机构解除临时冻结。
A、口头形式
B、电话形式
C、短信形式
D、书面形式

【单选题】业务部门的整改结果确认后，应由（）进行验证，以确认整改效果的有效性和可持续性。
A、上级机构主管部门
B、内部审计部门
C、本级机构合规管理部门
D、上级机构合规管理部门

【多选题】针对评估发现的高风险业务类型采取强化控制措施，在（）等方面设置限制。
A、业务准入
B、交易频率
C、交易金额
D、经营范围

【判断题】金融机构经监事会批准，制定相应的风险管理政策，并根据风险状况变化和控制措施执行情况及时调整。

【判断题】在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币A万元以上或者外币等值A000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

【判断题】恐怖融资包括以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

【多选题】开展洗钱风险评估工作的时间要求（）
A.洗钱风险评估工作应定期开展，评估时间一般不超过三年
B.当机构外部经营环境发生重大变化.内部产品或业务发生重大变化或监管政策发生重大变化时，应及时开展洗钱风险评估工作
C.存量业务/产品的洗钱风险评估应定期开展，根据业务/产品的风险等级不同，设置不同的重新评估时间
D.高风险业务/产品应每年开展一次洗钱风险评估，中风险业务产品应两年开展一次洗钱风险评估，低风险业务/产品应三年开展一次洗钱风险评估

【单选题】自然人客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、（）、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
A、住所地或者工作单位地址
B、工作单位
C、手机号码
D、电子邮箱