反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，
《打击跨国有组织犯罪公约》由（）发布。A.联合国B.亚太反洗钱组织C.FATFD
FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为
我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机
2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗
在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品
《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A.确立客户
客户洗钱风险分类管理目标有（）A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的
保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险
金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）A.未
《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相
金融行动特别工作组（FATF)在发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺
内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。
金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实
单位客户的有效身份证件包括（）A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动
与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界