），金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构（）体系，覆盖各项业务活动和管

客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。A.正确B.错

20元及以上面额必须全额机械清分，10元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织

转继承和代位继承均不适用于法定继承。（）A.正确B.错误

需人民银行核准的账户，只能开立零金额账号，基本存款账户必须经人民银行核准，而且一

严重违反保密制度有关规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分。

大额支付系统采用逐笔实时发起.批量组包方式处理支付业务，实行轧差净额资金清算。（

参与“黄、赌、毒”活动的，给予有关责任人员记过至（）处分。A.降级B.留用察看C

在授权业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节

残缺.污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责销毁。A.正

?反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行.商业银行.信用合

在远程集中授权业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处

办理银行承兑汇票业务过程中有下列行为之一的，给予有关责任人员减发绩效工资或通报批

如果《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家

按份共有财产的分割必须保持财产的使用价值。（）A.正确B.错误