客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识

中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种

由于金融产品和服务的（），银行业消费者权益保护工作难度较大。A.复杂性B.公益性

当信用卡持卡人第二次月结仍没还足最低还款额进入第三周期，发卡银行冻结账户，可以还

未经消费者激活的信用卡，消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。

信用贷款和票据贴现的定义？

个人贷款的期限和利率仅由银行与客户自行商定。

在银行业金融机构的无障碍设施和建设和改造中包括的项目有（）A.紧急医疗设备B.完

进行短期融资工具交易的市场属于（）。A、资本市场B、货币市场C、外汇市场D、黄金

印制的信用卡申请材料文本的要素包含申请人信息、合同信息、费用信息及其他信息等，请

银行在信贷资产转让业务中，信贷资产的转出方只有在征得借款人同意后方可进行转让。

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容（）A.当期开展的所

如果投机者预测外汇汇率上涨，先买进期汇，等到汇率上涨后再卖出现汇的投机活动称为（

互联网金融监管应采取（）方针。A.宜疏不宜堵B.全面管理C.强化风险防范D.国际